最近看到一个案子，精彩程度出乎想象：曾经有一个叫做“购派币”的项目，团队总共只有五个人，所谓的项目没有白皮书，只有一个可以进行交易的官网，不上大型交易所，不公布自己所使用的链，但是可以租赁矿机进行挖矿，得到的币还存不进钱包，只能在“购派币”官网上存，就这么一个项目，最终竟然集资诈骗获得赃款700余万元。

以“购派币”项目之简陋，竟还能非法获得700余万元之巨，实在让人汗颜。

根据《中华人民共和国刑法》第五节金融诈骗罪第一百九十二条规定：以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产。

根据这条法律条款，集资诈骗罪是指以非法占有为目的，违反有关金融法律、法规的规定，使用诈骗方法进行非法集资，扰乱国家正常金融秩序，侵犯公私财产所有权，且数额较大的行为。在这个案子当中，被告人已构成集资诈骗罪条件，被判处有期徒刑。

这不是区块链，你是在搞传销！

经过查阅，在中国裁判文书网上与项目方有关的诉讼案件并不少，不仅仅是集资诈骗的案例，其中还有一些是传销犯罪。

关于传销的案例：有一个项目叫做“维卡币”，对外宣称是继“比特币”之后的第二代加密电子货币。要成为维卡币组织会员，必须在老会员的推荐下，缴纳不同级别的“门槛费”获得相应级别激活码注册成为不同级别的会员，最低130欧元，最高36330欧元。按照规则，每个会员的下面只能挂两个下线会员，每个层级人员由1个发展成2个，2个发展成4个，以此类推，形成金字塔结构。

截止到案件审理结束，全球维卡币开户总数1077余万个，总层级数为67671层，全球激活码购买总数达480万个，约158.59亿欧元。目前，已冻结、扣押维卡币涉案资金共计人民币1368642283.49元。这件案子相比于上一件，更加恐怖，涉案金额直接达到了约158亿欧元！

对于如此恐怖猖獗的传销犯罪，我国法律是怎么规定的呢？

根据《中华人民共和国反传销法》第二章第七条规定：下列行为，属于传销行为：

（一）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，对发展的人员以其直接或者间接滚动发展的人员数量为依据计算和给付报酬（包括物质奖励和其他经济利益，下同），牟取非法利益的；

（二）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员交纳费用或者以认购商品等方式变相交纳费用，取得加入或者发展其他人员加入的资格，牟取非法利益的；

（三）组织者或者经营者通过发展人员，要求被发展人员发展其他人员加入，形成上下线关系，并以下线的销售业绩为依据计算和给付上线报酬，牟取非法利益的。

根据《中华人民共和国刑法》第二百二十四条规定：有下列情形之一，以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中，骗取对方当事人财物，数额较大的，处三年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处三年以上十年以下有期徒刑，并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上有期徒刑或者无期徒刑，并处罚金或者没收财产：

(一)以虚构的单位或者冒用他人名义签订合同的;

(二)以伪造、变造、作废的票据或者其他虚假的产权证明作担保的;

(三)没有实际履行能力，以先履行小额合同或者部分履行合同的方法，诱骗对方当事人继续签订和履行合同的;

(四)收受对方当事人给付的货物、货款、预付款或者担保财产后逃匿的;

(五)以其他方法骗取对方当事人财物的。

事实上，我国和传销有关的法律规定是非常明确的，数量也很多，不仅进行了专项立法，在《刑法》中也有具体描述。

在币圈中，类似传销的案例是非常多的，最知名的莫过于玉红的3点钟微信群营销，除此之外，传销这种方式还被使用在手机挖矿拉新，空投领取，交易所拉新活动等等方面。作为一个媒体人，希望币圈这种在违法边缘不断试探的现象能慢慢消失，法律的作用不只是用来惩治邪恶，更是劝你向善。

这个你别碰，提都不要提！

除了集资和传销，还有一点，项目方也是不能碰的，就是代币发行融资。

《关于防范代币发行融资风险的公告》中提到：代币发行融资是指融资主体通过代币的违规发售、流通，向投资者筹集比特币、以太币等所谓“虚拟货币”，本质上是一种未经批准非法公开融资的行为，涉嫌非法发售代币票券、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等违法犯罪活动。有关部门将密切监测有关动态，加强与司法部门和地方政府的工作协同，按照现行工作机制，严格执法，坚决治理市场乱象。发现涉嫌犯罪问题，将移送司法机关。

本公告发布之日起，各类代币发行融资活动应当立即停止。已完成代币发行融资的组织和个人应当做出清退等安排，合理保护投资者权益，妥善处置风险。有关部门将依法严肃查处拒不停止的代币发行融资活动以及已完成的代币发行融资项目中的违法违规行为。

融资对于一个项目来说有一定的实际意义，为项目发展提供资金支持，获得更多融资也将得到更多共识。但是，这是对于有良心、有操守、认真做事的项目方来说的，多数情况下，融资过后，往往是投资者利益受损，项目方跑路。大量的代币发行融资直接造成了数字货币市场的混乱，央行随即出台《公告》，就是大家所熟知的“94监管”。“94监管”出台以后，国内项目发币融资的现象终于得到控制，对于数字货币市场的健康发展来说，这就是一剂防疫针。

人性与法律的角逐

最近两年，区块链和数字货币的火热，让许多人发现了“商机”。诱人的利益面前，似乎大多数人都冷静不下来，有人为了获利不惜践踏法律，有人为了利益被骗离场。数字货币市场上演着一场又一场的人性与法律的角逐。

一个新兴行业的发展离不开不断试错和相关法律的逐渐完善，但是我们保证不了他人不会再走已经被验证是错误的路，只有法律的严格监管才能保障大众利益，同时也保证市场的健康发展。

我相信随着监管的跟进和法律的逐渐补充，区块链技术和数字货币有朝一日终会进入大众的生活之中。